En el contexto de la prevención de lavado de dinero, las operaciones relevantes son todas aquellas que se realicen con los billetes y monedas de curso legal en México o en cualquier otro país, así como con cheques de viajero y monedas acuñadas en platino, oro, y plata por un monto igual o superior al equivalente en moneda nacional a 7,500 dólares de los Estados Unidos de América.
¿Cúal es el monto de una Operación Relevante en PLD?
El monto para definir una operación relevante es de el equivalente USD 7,500 dólares de los Estados Unidos de América. Esta cífra está definida en las Disposiciones de Caracter General del artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.
¿Qué son los Reportes de Operaciones Relevantes?
Todas las instituciones de crédito, están obligados a presentar de forma trimestral un reporte por todas las Operaciones Relevantes que sus clientes o usuarios hayan realizado dentro de esos 3 meses anteriores a la fecha de entrega. Deben enviar a través de medios electrónicos estos reportes a la Secretaría de Hacienda por medio de la CNBV.
Ejemplos de Operaciones Relevantes.
Un depósito en efectivo a una cuenta bancaria cuyo importe sea igual o mayor al equivalente a 7,500 dólares norteamericanos. Por ejemplo, para la compra de un auto.
Por el contrario, si recibes un depósito en efectivo a tu cuenta, por ejemplo por la venta de un terreno, por un monto igual o mayor al equivalente a 7,500 dólares norteamericanos. Esa operación también constituye una operación relevante.
Es importante destacar que realizar una operación relevante en terminos de PLD no te perjudica en nada. El banco está obligado a reportar estas operaciones. Sin embargo, esto no significa que estés en problemas ni bajo alguna investigación formal.
Operaciones Relevantes y Operaciones inusuales?
A menudo se confunde una operación relevante con una operación inusual. Sin embargo, estas no son lo mismo. Hemos aprendido que una operación relevante sde refiere a aquella que excede un monto específico y que se realiza en efectivo.
Una operación inusual, se refiere a una actividad, conducta o comportamiento de un cliente que no concuerde con los antecedentes o con la actividad conocida por la entidad. Estas pueden ser operaciones fuera de lo habitual en función de la frecuencia, zonas, montos y otros factores.
Puedes saber más sobre operaciones inusuales aquí.
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